新型电信网络诈骗手法层出不穷，拒骗堵汇思想一刻不松。作为守护人民群众“钱袋子“的“最后一道防线”，浦发银行南京分行近期成功拦截多笔可疑汇款，获得人民群众和公安机关点赞。
冒充他国维和军人诈骗，百万美元补助竟让中国大妈保管
9月中旬，刘女士来到浦发要向某账户汇款15200元。柜面工作人员询问资金用途时，刘女士表示“这是快递费”。
什么样的快递要收这么贵的快递费呢？
带着疑问，浦发银行南京莫愁支行的运营主管与刘女士拉起了家常。
原来，刘女士在聊天软件上认识一位名叫克里斯的“也门维和部队军人”，对方说想把150万美元的军队补助款汇给刘女士保管，但刘女士得先汇款15200元给快递公司，快递公司才愿意邮寄美元给刘女士。
运营主管了解情况后，一边稳定刘女士情绪，一边立即拨打110报警……
莫愁湖派出所公安民警告诉刘女士，这是一起典型的电信网络诈骗，“如果不是银行工作人员成功劝阻，你这钱就没啦！”
在公安机关调查取证下，刘女士汇款的涉诈卡号为某银行开立的个人结算账户，浦发运营人员按照规定已对收款账户进行协助管控。
配置全球资产、年化收益20%起，还要限时汇款100万？
这是发生在深夜10点的事，浦发银行南京鼓楼支行的员工被客户的电话铃声惊醒，“我的朋友要汇款100万元到什么App平台，你们快帮我看看吧！”
听到“汇款100万元”“App”这样的敏感字眼，鼓楼支行的员工第一感觉就是有问题，立刻向分管李行长汇报。
李行长了解情况后，马上下载了这款所谓App投资神器。App里介绍说，平台会分享全球资产配置沙龙、重点孵化项目，有高达20%～30%的高额回报，但是每个项目的投资人数有限，必须先抢先得。App提示用户，一定要在当晚12点前，通过一个链接将资金转入国外账户，才能做国外的虚拟货币配置投资。
凭借多年的银行从业经历，李行长认为这个App存在问题，于是向鼓楼区公安局内保大队请求协助，内保大队张警官第一时间判断该App涉嫌诈骗，请浦发银行员工通知客户立即报警，报警后会有专业警官上门处理。
这位客户听从报警建议后，在民警的帮助下成功劝阻自己的朋友向可疑平台汇款100万元。
“我每次本息都能收回的，我还要追加投资120万！”
放长线钓大鱼，浦发银行南京湖南路支行的一对老年夫妻就遇到了“理财诈骗”。
8月下旬，湖南路支行来了一对老年夫妻办理120万元的汇款业务，他们表示，要购买北京某投资公司的理财产品，汇款到山东某资产清算有限公司。
老年夫妻的要求让柜员十分警觉，马上暂停操作流程，支行主管也赶忙上前了解情况。
客户表示，是财富公司销售人员让她汇给山东的对公账户，但是她并不了解这个账户，并称销售人员在银行旁边的星巴克等她。客户还强调，一直都在买这家财富公司的理财，每次本息都准时回来，没有出现问题。
带着对客户负责的态度，支行主管通过鼓楼区反诈—银行联动群向区反诈中心反映该情况。鼓楼区反诈中心魏警官了解情况后第一时间要求银行暂不要操作汇款，并立即联系辖区派出所前来厅堂核实情况。
几分钟后，辖区民警及鼓楼区反诈中心人员赶到浦发银行厅堂，对客户进行劝解，告知客户理财投资应选择正规途径，切勿轻信宣传高回报率的投资理财产品，很多理财投资产品就是一场骗局，也是诈骗分子常用的诈骗手段。
经过浦发员工和警方一个多小时耐心细致地宣导，他们终于放弃了汇款的想法，并同意警方通知其子接他们回家。南京市鼓楼区反诈中心也对浦发银行南京湖南路支行此次拦截行为给予了充分肯定。
长期以来，浦发银行南京分行积极开展防范电信网络诈骗活动宣传，努力提升自身识诈防骗能力，在日常晨会工作提示和业务培训中，要求每位员工都牢记客户汇款“三问两看一核对”的审核流程，严格审核客户汇款业务真实性和合理性。全辖各网点全面加强警银联动工作，密切警银合作交流，共同反击电信诈骗违法活动。
根据部署，浦发银行南京分行将继续做深做实各项反诈宣传工作，加强各渠道反电信网络诈骗宣传力度，提升客户在遇到诈骗侵害时“知风险、不泄露、速报案”的保护意识，努力为广大人民群主筑牢反诈防线，守护美好生活。
校对 周露
