“我们发现一名女子被诈骗，现在我们银行柜台。”近日，江苏省徐州市公安局鼓楼分局九里派出所接到辖区内一银行报警称，有一名女子被通讯网络诈骗，希望警方介入调查。

派出所接警民警立刻联系受害人王女士，王女士表示自己是通过网上找工作方式介绍来到徐州务工，今天去银行办理业务发现自己的卡被冻结了，便怀疑是介绍工作的中间人骗走她的钱，导致银行卡被冻结了。

“我们跟该女子交谈的时候，感觉很奇怪，对方总是含糊其辞，对自己的资金情况毫不了解，并且不像一般受害者那样着急。”九里派出所副所长李衍初说，在详细询问其基本情况时，王某总是避重就轻，闪烁其词，只说来找工作，对卡里资金情况一概不知。

见疑不放，多年的工作经验让办案民警隐约地感觉到没那么简单，便再次联系银行工作人员，并从银行工作人员那了解到，王某因为银行卡每天转账额度受限，希望银行工作人员给她提高每日转账额度，但是让其意想不到的是卡已被冻结。

“一般受害人的卡很少被冻结，但是王某的卡在冻结前，却转入大量资金，并且立刻就被转走了，很符合洗钱的特征。”李衍初告诉记者。

得到这一线索，办案民警从大量银行流水着手，梳理其资金走向。最终办案民警发现王某并非是所谓的“受害者”，而是一名涉嫌帮助从事网络信息犯罪活动的犯罪嫌疑人。其所说的网上找的工作竟是将自己办理的银行卡提供给从事诈骗、洗钱的犯罪分子，从事“洗钱”诈骗活动，以此牟利。

据嫌疑人王某交代，自己在网上贷款欠了很多钱，贷款公司联系她表示能租借她的银行卡用来刷流水，并提供一定报酬。面对高额的诱惑，王某明知道对方是用来从事违法“洗钱”活动，依然按照要求千里迢迢从浙江乘车来到徐州，将银行卡交给“跑分卡贩”团伙。

王某不是“受害者”，为什么要主动报警？原来，为提高每日刷卡额度上限，嫌疑人王某按照犯罪团伙成员的要求，前往银行刷脸认证提高额度，在银行柜台业务办理过程中发现自己的银行卡被冻结。为了不让银行工作人员发现自己“刷卡跑分”的事实，王某便自作聪明地谎称自己被诈骗才会被冻结，随后假装镇定配合银行业务员打电话报案。

聪明反被聪明误。办案民警快速反应，通过顺藤摸瓜，迅速锁定其上线嫌疑人，最终成功捣毁该“跑分卡贩”团伙，又抓获王某乐等另外3名犯罪嫌疑人。

目前，该团伙的4名犯罪嫌疑人均被采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

王野 戴逸轩