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美国硅谷银行爆雷“满月”,IMF发出警告!

【环球时报驻英国特约记者 纪双城 环球时报驻德国特约记者 青木 环球时报特约记者 甄翔】4月8日,美国硅谷银行爆雷事件迎来“满月”。这场2008年全球金融危机以来美国银行业最大的破产案至今余波犹在,危机潜伏。

“银行业仍处于混乱之中,但一场更大的金融危机可能正在酝酿。”美国有线电视新闻网(CNN)6日报道称,国际货币基金组织(IMF)本周就非银行金融机构的“脆弱性”发出警告。美国银行近日对于全球投资者的一项调查显示,硅谷银行的倒闭只不过是表面现象,一批美国非银行机构可能是此次银行业危机的真正源头,该领域涵盖养老基金、保险公司以及高风险对冲基金等,行业跨度很大。根据金融稳定委员会的数据,自2008年全球金融危机以来,非银行机构增长强劲,许多储户和投资者转向非银行机构寻求更高的回报。与此同时,随着监管机构对银行放贷施加更多限制,某些类型的借款人开始倾向于向非银行机构寻求融资,这些提供信贷的非银行机构有时被称为“影子银行”。

CNN称,在最近的一份关于非银行机构的报告中,IMF表示该领域应当得到“更加严格的监管”。“影子银行”目前约占全球金融资产的14%,但在监管和透明度方面远不如银行。当利率波动时,非银行机构的风险就会增加。由于金融链条环环相扣,一旦非银行机构信用崩溃将冲击整个金融系统的稳定。一个“臭名昭著”的例子是两年前美国基金Archegos爆仓对整个银行业造成的冲击。据美国《华尔街日报》估算,Archegos爆仓导致的股票抛售总规模可达300亿美元。该事件的主要受损者之一正是此次银行危机的最大“牺牲品”——瑞士信贷集团。

当前的银行危机、能源价格高企以及对美国经济衰退的担忧,令大西洋两岸的经济倍感脆弱。银行业危机已影响到美国银行从业人员的饭碗。路透社5日报道称,在3月银行危机爆发前,高盛就已裁掉3000多人,摩根士丹利也裁掉约1600人。一名消息人士透露,高盛已恢复新冠疫情期间暂停的员工年度业绩评估,此前年度业绩评估排在末尾5%的员工会被裁掉。今年第一季度,美国银行和金融服务业从业人数同比下降了5%到10%。2022年美国金融行业收入大幅下滑。分析认为2023年金融行业分红可能进一步下滑15%。

摩根大通CEO戴蒙本周在给股东的年度信中表示,由硅谷银行倒闭引发的银行业危机影响可能持续数年之久。他认为银行将更加保守,导致信贷条件收紧。

在欧洲,瑞士信贷集团被瑞银以32亿美元收购后,风波仍然未止。瑞士检察官已经展开调查,分析收购案背后是否存在刑事犯罪行为。这次的收购虽然巩固了瑞银作为全球最大财富管理公司之一的地位,但却在继续引发金融业裁员潮等造成市场不稳的危机因素。美参议院发布的瑞信事件报告显示,调查发现,瑞士信贷与美国超级富豪在逃税问题上“串通一气”,未来可能详细披露瑞士信贷涉及1亿美元的相关逃税线索,瑞士信贷有数十个未申报的大型账户在美国超级富豪名下,每个账户资产都超2000万美元。

瑞银“吞下”瑞信同时也承接了后者的大量风险。英国《金融时报》5日引述瑞银集团董事长凯莱赫的讲话称,收购瑞士信贷是瑞银代表瑞士做出的决定。有瑞银高层形容,瑞银因此次收购成为坐拥5万亿美元资产的全球第四大银行,却也要花费多年来消化后者的巨大风险,如同“阿喀琉斯之踵”。瑞银集团并购瑞士信贷之后,可能在全球裁掉最多3.6万个岗位。

“瑞士选民不满瑞信被接管”,瑞士SRF电视台报道称,调查显示,大多数瑞士人对瑞银收购瑞信感到愤怒和不安。多数受访者认为,瑞信的负责人现在应该被追责,且需要采取更有效措施打击银行业欺诈行为。

“现在瑞士银行正在为超级富豪服务”,德国《南德意志报》称,瑞信崩溃后,在瑞士的银行投资是否合适已经被打上问号,瑞士金融业的信任受损。一些银行老板现在担心,世界上的亿万富翁将来是否会想把钱存入瑞士银行。香港、新加坡等亚洲金融城市或成为受益者。


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