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南京银行无锡分行:筑牢反诈“防护网” 守住市民“钱袋子”

   现代快报讯(通讯员 刘倩楠 蒋荣)近日,南京银行无锡滨湖支行联合属地派出所成功堵截一起涉诈资金转移事件,为客户避免12.8万元损失。近年来,通讯网络诈骗犯罪活动持续高发,严重侵害群众财产安全及合法权益,南京银行无锡分行坚持履行金融企业社会责任,通过警银协作、多方位宣传等方式,多措并举筑牢防范通讯网络诈骗坚固防线,提升网点堵截诈骗能力,有效维护金融消费者的合法权益。

警银联动,织密反诈“防护网”

11月9日,一名高龄客户鄷某至南京银行无锡滨湖支行要求办理定期存单提前支取。业务办理过程中,客户一直与外界保持电话通话,且从沟通内容来看,客户与对方似乎并不熟悉。这一情况引起网点大堂经理警觉。经银行工作人员耐心询问,客户表示自己经熟人介绍参加了一个研究所的干细胞培植项目,费用共计12.8万元,已由一名不相识的同行人员帮忙垫付,提前支取的钱就是用来还给这名同行人员的。银行工作人员询问能否让同行人员一起来网点,客户立即拨打电话,但对方声称车辆需加油,暂时无法前来。

凭着工作经验,南京银行工作人员初步判断客户疑似遭遇团伙诈骗,立即报警处理,并耐心安抚客户。警察到场后,迅速了解情况,对客户进行劝阻,并要求与同行人员通话。电话接通后,该名人员声称遭遇汽车追尾,无法前往网点,发现拨打电话的是警察后便立即挂断,再也联系不上。客户此时才醒悟过来,自己是遭遇诈骗了。他对南京银行工作人员的及时提醒并避免其大额资金损失表示感谢,民警也对南京银行反诈意识敏锐、处置果断给予充分肯定。

提升能力,练好反诈“金钟罩”

针对当前通讯网络诈骗案件多发态势,南京银行不断从“提示到位、防范到位、培训到位”等方面提升堵截通讯网络诈骗的能力。对到网点办理提前支取存单或大额汇款转账业务的客户,尤其是老年客户,加强业务审核,深入沟通了解客户实际需求,做到提示到位。强化账户风险管理,搭建科学有效的风险防控体系,做到防范到位。加强员工培训,开展各类预案演练,提高从业人员的专业素质与风险防范意识,做到培训到位。

多样宣传,敲响反诈“警鸣钟”

为进一步提升民众反欺诈防范意识,南京银行无锡分行采取“以网点为阵地,线上+线下相结合”的宣传方式,持续加大反诈宣教力度,在全辖各网点筑起反欺诈的第一道“防火墙”。

辖内各网点厅堂的显眼位置摆放有宣传折页,液晶电视循环播放宣传图片与视频,并安排工作人员对往来企业人员、社区民众等,尤其针对老年人、学生等人群进行现场宣传。在南京银行无锡分行官方微信公众号开辟专栏,发布《小心!这些都有诈!》《反诈拒赌 支付在行动|警民携手 天下无诈》《南京银行防范“通讯网络诈骗”温馨提示》等宣传内容,并组织员工积极转发,利用新媒体渠道扩大宣传覆盖面。各网点结合实际,走进周边商圈、社区,积极开展现场宣传。

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