近日，农行盐城金融城支行工作人员，凭借敏锐的洞察力和专业素养，成功堵截一起柜面异常大额取现案件。

当天，一名客户打电话至金融城支行预约取现30万元，其电话归属地显示为浙江杭州。内勤行长例行询问取现用途，客户表示医院缴费使用。内勤行长提醒客户医院可以刷卡，更加方便快捷。但客户仍坚持预约取现，内勤行长登记后并与客户约定取现时间。

随后，该客户又致电网点询问最迟几点可取款，如果今天不来取，明天能不能取？内勤行长耐心答复，告知其当天预约未取，需重新预约。该客户便立即挂断电话。

临近下班，该客户持外地身份证、外地银行卡至网点取现，客服经理核实大额取现用途时，客户表示自己老公在医院住院，并提供了盐城某医院的诊疗证明。客服经理进一步询问其老公住在南院还是北院时，客户无法回答，也无法说出医院地址。看到客服经理露出怀疑的表情，该客户立刻改口称，其儿子10月1日结婚要用钱，并表示其儿子在杭州。

看到客户回答得支支吾吾，前言不搭后语，内勤行长立即警觉起来。通过反电诈平台查询客户交易明细发现，客户农行卡的资金在9月11日16:18由交通银行同名账户转入，而这笔资金最初是16:11由洪某某转入。询问客户洪某某为谁，客户表示是其侄女。后查看客户的银行卡冻结登记簿，发现2023年有两次有权机关冻结记录。再结合客户在回答网点核实问题时前后矛盾的表现，内勤行长高度怀疑是异常取现，遂告知客户需向反诈中心核实，待核实完毕后会致电客户。

在客户离开网点后，内勤行长调阅录像发现，外面有两名年轻男子冒着大雨在等待该客户，三人一起结伴离开。随后，内勤行长立即向反诈中心反馈该事件，反诈中心建议不予办理。该行同时联系相关医院，将客户提供的诊疗证明请医生查看，证实为虚假证明。

“近年来，电信网络诈骗案件频发，对银行的风险研判能力提出了更高要求。”农行盐城金融城支行相关负责人表示，在不断提升柜面服务的同时，将严格把控账户风险，切实守好群众的“钱袋子”。   

通讯员 蒋曰文