现代快报讯（通讯员 蔡璐）近日，一名男性客户来到了工行盐城开发区支行网点，要求办理借记卡作为工资卡。大堂经理办卡过程中做好告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施并载明提示语句工作。

几日后，该客户再次来到网点，声称近期将银行卡放在车里被盗窃，请大堂经理速将遗失的卡片补回。大堂经理帮客户补卡过程中，发现客户神情紧张且在本月内刚办理新开户业务，速联系业务主管。主管后台发现该客户近期在其他网点也办理过挂失补卡，且交易对手多为个人，频繁接受他行汇入资金后由以b2c形式将资金转出，存在洗钱嫌疑。随后大堂经理与业务主管询问客户该卡用途，发现客户用卡不规范，并劝导客户销户。最终客户将该卡销户并注意用卡规范。

客户在办卡后短时间内进行挂失换卡，网点经办人员应警觉该客户挂失换卡的真实性，通过与客户的攀谈及网点运营经理后台的审核把控，明确客户是否有将账号短时间变更多次逃避监测的可能性。对一些年轻客户及老年客户办理新账户时加强审核、多询问、细观察、告利害，源头上降低了阻断出租出借账户的可能性。

面对当下涉案账户猖獗态势下，网点一是强化风险意识，引导员工严格审核客户身份资料信息，身份证或其他证明文件核对一致，并做好联网核查工作。二是做好尽职尽责，面对多重多样的客户，网点人员办理业务时应做好相关工作的防范措施。三要加强问责工作，营业网点负责人在工作中应加强对合规风险的监管工作，对相关涉案账户经办人员落实督导之责。