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“贷款‘三查’不尽职” “违规发放个人住房贷款”,兴业银行泰州分行、常州分行被罚172万元

现代快报讯(见习记者 王少成 记者 王静)强监管依旧是2021年金融行业的主题,开年不足两周,银保监系统就已开出超过200张罚单,罚金合计近3亿元。现代快报记者发现,在1月6日、7日两天时间里,江苏泰州和常州银保监分局针对兴业银行泰州分行和常州分行存在的违法违规行为开具了6张行政处罚罚单,依法予以罚款并责令整改,罚款金额共计172万元。

据银保监会江苏监管局官网信息显示,兴业银行泰州分行因“贷款‘三查’不尽职”、“理财非标投资投前调查不尽职、投后管理不到位”和“报送监管报表数据不实”三项违法违规,被泰州银保监分局开具3张罚单,其中两名当事人对贷后管理不到位负管理责任,两人被处以警告处分和6万元的罚款,兴业银行泰州分行被处以罚款120万元的行政处罚。

兴业银行常州分行因“存在误导客户购买财产保险并承担保费”和“违规发放个人住房贷款”两项违法违规,被常州银保监分局开具3张罚单,两名当事人对违法违规事实负直接责任,并被处以警告处分,兴业银行常州分行被处以罚款40万元的行政处罚。

值得注意的是,兴业银行常州分行被罚涉及违规发放个人住房贷款。而就在2020年12月28日,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会发布《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》,分档设置房地产贷款余额占比上限和个人住房贷款余额占比上限,为各类银行机构的房地产贷款占比划定了“红线”通知已于2021年1月1日起实施。

其中,兴业银行所划归第二档,两个上限(房地产贷款余额占比及个人住房贷款余额占比)分别为27.5%和20%。根据兴业银行2020上半年年报数据,该行房地产贷款占比为33.7%,个人按揭住房贷款占比25.7%。按照《通知》要求,两项指标分别需要压降6个点和5.7个点。

针对存在超标情况,《通知》给予了一定的过渡期安排,对于距离达标2个百分点以内的,过渡期为2年,超过2个百分点以上过渡期为4年。

现代快报记者注意到,开年以来除了兴业银行,还有多家银行因为“个人消费贷款用于购房”和“向未竣工验收的商业用房发放按揭贷款”原因被警告处罚。


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